# ファンド分析

このセクションでは、確定拠出年金（DC）プランで提供されている各運用商品の分析結果を紹介します。

## 月次パフォーマンス分析

直近12ヶ月間の各ファンドのパフォーマンスをヒートマップ形式で分析しました。

### 月次リターン

各ファンドの月次リターンを示すヒートマップです。緑色が高いリターン、赤色が低いリターンを表します。

![月次リターンヒートマップ](./_static/monthly_returns_heatmap.png)

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### 月次ボラティリティ

各ファンドの月次ボラティリティ（リスク）を示すヒートマップです。緑色が低いリスク、赤色が高いリスクを表します。

![月次ボラティリティヒートマップ](./_static/monthly_volatility_heatmap.png)

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### 月次シャープレシオ

各ファンドの月次シャープレシオ（リスク調整後リターン）を示すヒートマップです。緑色が高いシャープレシオ、赤色が低いシャープレシオを表します。

![月次シャープレシオヒートマップ](./_static/monthly_sharpe_ratio_heatmap.png)

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## 年次パフォーマンス分析

各ファンドの年次パフォーマンスを分析し、長期的な傾向を把握します。

### 年次リターン

各ファンドの年次リターンを示すヒートマップです。

![年次リターンヒートマップ](./_static/annual_returns_heatmap.png)

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### 年次ボラティリティ

各ファンドの年次ボラティリティを示すヒートマップです。

![年次ボラティリティヒートマップ](./_static/annual_volatility_heatmap.png)

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### 年次シャープレシオ

各ファンドの年次シャープレシオを示すヒートマップです。

![年次シャープレシオヒートマップ](./_static/annual_sharpe_ratio_heatmap.png)

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## 主要ファンドの特性

### 三井住友ＴＤＣ日債Ｓ（国内債券）
- **特徴**: 低リスク・低リターンのファンドで、他の資産との相関が低い
- **役割**: ポートフォリオのリスク低減に大きく貢献

### 大和住銀ＤＣ海外株式（先進国株式）
- **特徴**: 中程度のリスクでリターンが比較的高い
- **役割**: パフォーマンス向上に寄与しつつ、国内株式との分散効果も期待できる

### ニッセイ日経２２５インデックス（国内株式）
- **特徴**: 日本の代表的な株価指数に連動
- **役割**: 日本市場への効率的なエクスポージャーを提供

### 大和投信バリュー株ＤＣ底力（国内株式）
- **特徴**: 国内のバリュー株に投資
- **役割**: アクティブ運用による超過リターンを目指す

これらの分析結果は次のセクションで紹介するポートフォリオ最適化の基礎となりました。