ファンド分析¶
このセクションでは、確定拠出年金（DC）プランで提供されている各運用商品の分析結果を紹介します。
月次パフォーマンス分析¶
直近12ヶ月間の各ファンドのパフォーマンスをヒートマップ形式で分析しました。
月次リターン¶
各ファンドの月次リターンを示すヒートマップです。緑色が高いリターン、赤色が低いリターンを表します。
※グラフを表示するには、上記リンクをクリックしてください。
月次ボラティリティ¶
各ファンドの月次ボラティリティ（リスク）を示すヒートマップです。緑色が低いリスク、赤色が高いリスクを表します。
※グラフを表示するには、上記リンクをクリックしてください。
月次シャープレシオ¶
各ファンドの月次シャープレシオ（リスク調整後リターン）を示すヒートマップです。緑色が高いシャープレシオ、赤色が低いシャープレシオを表します。
※グラフを表示するには、上記リンクをクリックしてください。
年次パフォーマンス分析¶
各ファンドの年次パフォーマンスを分析し、長期的な傾向を把握します。
年次リターン¶
各ファンドの年次リターンを示すヒートマップです。
※グラフを表示するには、上記リンクをクリックしてください。
年次ボラティリティ¶
各ファンドの年次ボラティリティを示すヒートマップです。
※グラフを表示するには、上記リンクをクリックしてください。
年次シャープレシオ¶
各ファンドの年次シャープレシオを示すヒートマップです。
※グラフを表示するには、上記リンクをクリックしてください。
主要ファンドの特性¶
三井住友ＴＤＣ日債Ｓ（国内債券）¶
特徴: 低リスク・低リターンのファンドで、他の資産との相関が低い
役割: ポートフォリオのリスク低減に大きく貢献
大和住銀ＤＣ海外株式（先進国株式）¶
特徴: 中程度のリスクでリターンが比較的高い
役割: パフォーマンス向上に寄与しつつ、国内株式との分散効果も期待できる
ニッセイ日経２２５インデックス（国内株式）¶
特徴: 日本の代表的な株価指数に連動
役割: 日本市場への効率的なエクスポージャーを提供
大和投信バリュー株ＤＣ底力（国内株式）¶
特徴: 国内のバリュー株に投資
役割: アクティブ運用による超過リターンを目指す
これらの分析結果は次のセクションで紹介するポートフォリオ最適化の基礎となりました。